¿Por qué debo verificar mi identidad?
Qué acciones necesitan verificación, de dónde viene el requisito y qué pasa con tu información.
Verificar tu identidad es el único momento en que MozaikPay pregunta quién eres, y es razonable preguntarse por qué una app construida sobre la autocustodia pregunta siquiera. El requisito viene con los rieles del dinero, no de nosotros. Esta página explica qué acciones necesitan verificación, por qué existe el chequeo y qué pasa con tu información.
Qué la necesita y qué no
Nada del uso de tu billetera necesita verificación. Puedes recibir dólares digitales, enviarlos a un nombre de usuario, compartir enlaces de pago y depositar o retirar cripto sin mostrar jamás una identificación.
El chequeo desbloquea una sola cosa específica, mover dinero entre tu billetera y el dinero local de tu país, como tu cuenta bancaria o tus apps de pago locales. Esos depósitos y retiros pasan por socios locales con licencia, y en el momento en que tu dinero toca sus sistemas, aplican las reglas del mundo bancario.
Por qué existe el chequeo
Todos los países exigen que las instituciones financieras sepan quiénes son sus clientes. Las reglas llevan nombres como conocimiento del cliente y prevención de lavado de dinero, y existen para mantener el dinero robado y criminal fuera del sistema bancario. Tu banco revisó tu identificación cuando abriste tu cuenta por la misma razón.
Nuestros socios son instituciones financieras con licencia, así que el mismo deber recae sobre ellos. Cuando depositas, ellos son los que manejan tus pesos, y la ley dice que deben saber de quién son esos pesos. MozaikPay no agrega ningún requisito propio. Hacemos el chequeo una vez, en la app, en nombre de ellos, y un chequeo aprobado desbloquea todas las opciones locales de tu país. La lista de lo que vas a necesitar está en Verifica tu identidad.
Quién ve tu información
El chequeo en sí corre a través de un servicio especializado de verificación de identidad, dentro de la app. Ahí es donde ingresas tus datos y fotografías tu documento.
Los servidores de MozaikPay guardan el resultado, no el contenido. Solo guardamos el registro de que tu chequeo pasó, y no guardamos en nuestros servidores una copia de tu documento, tu fecha de nacimiento ni tu dirección. Cuando nuestro socio necesita tus datos para abrir tu cuenta de su lado, le pasamos los campos que está legalmente obligado a tener, como tu nombre, fecha de nacimiento, número de documento y dirección. La foto de tu documento nunca les llega.
Si eliminas tu cuenta
Eliminar tu cuenta de MozaikPay elimina tus datos personales de nuestros sistemas y dispara la eliminación de todo lo que el servicio de verificación y nuestros socios locales tienen sobre ti. La única excepción son los registros que las regulaciones financieras exigen conservar por un período determinado. Esos se eliminan cuando el período termina.